Trader Pendapatan Tetap

Apa itu Trader Pendapatan Tetap?

Pedagang pendapatan tetap adalah perantara keuangan yang memperdagangkan sekuritas pendapatan tetap seperti obligasi pemerintah atau korporasi, catatan atau tagihan baik untuk investasi pribadi atau untuk klien majikannya, perusahaan manajemen aset.

Penjelasan

Dalam profesi perdagangan, sebagian besar pedagang atau perusahaan manajemen aset berspesialisasi dalam satu domain investasi tertentu berdasarkan pengetahuan dan sumber daya yang mereka miliki atau bergantung pada jenis pasar atau klien yang ingin mereka tangani. Oleh karena itu, ada kategori seperti pedagang komoditas, ekuitas, investasi alternatifInvestasi AlternatifInvestasi alternatif mengacu pada investasi yang dilakukan pada aset yang diklasifikasikan sebagai sarana investasi non-tradisional.baca lebih lanjut, pendapatan tetapPendapatan TetapPendapatan Tetap mengacu pada investasi yang membayar bunga tetap dan dividen kepada investor sampai jatuh tempo. Obligasi pemerintah dan korporasi adalah contoh investasi pendapatan tetap.baca lebih lanjut, atau DerivatifDerivatifDerivatif di bidang keuangan adalah instrumen keuangan yang memperoleh nilainya dari nilai aset dasar. Aset dasar dapat berupa obligasi, saham, mata uang, komoditas, dll. Empat jenis derivatif adalah – Kontrak opsi, Kontrak derivatif masa depan, Swaps, Kontrak derivatif forward. Baca selengkapnya.

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel menjadi Hyperlink
Misalnya: Sumber: Fixed Income Trader (wallstreetm ojo.com)

Tanggung jawab seorang Trader Pendapatan Tetap

Jika pedagang pendapatan tetap berurusan dengan portofolio investasinya sendiri, maka ia mungkin harus melakukan beberapa tugas, seperti pengembang strategi perdagangan, manajer portofolio, Manajer Portofolio, Manajer portofolio adalah pakar pasar keuangan yang merancang portofolio investasi secara strategis.baca lebih lanjut, dan eksekutor perdagangan .
Jika dia bekerja untuk perusahaan investasi butik, maka dia mungkin harus bekerja dengan manajer portofolio yang memiliki tanggung jawab untuk memutuskan berapa banyak portofolio masuk ke jenis sekuritas mana setelah menganalisis IPS klien, dan dalam domain, strategi dikembangkan oleh pedagang yang melakukan eksekusi untuk memenuhi strategi ini.
Namun, jika perusahaan adalah grup manajemen aset besar seperti BlackRock , maka ada pembagian kerja yang lebih besar, dan dalam kasus seperti itu, mungkin ada departemen strategi terpisah untuk mengelola aset kuantum tinggi yang mereka miliki.
Perusahaan semacam itu memiliki kewajiban fidusia , yang menyiratkan bahwa klien memberi mereka keleluasaan atas investasi mereka, dan oleh karena itu mereka harus bertindak demi kepentingan terbaik klien. Dalam lingkungan seperti itu, trader sebagian besar memainkan peran sebagai eksekutor perdagangan.
Terlepas dari tanggung jawab eksekusi, pedagang perlu terus mengawasi kinerja portofolio dan melihat apakah portofolio telah menyimpang dari tujuan yang ditetapkan dalam IPS dan strategi perdagangan yang ditentukan. Jika demikian situasinya, maka adalah tugas trader untuk menyeimbangkan kembali portofolio dan mengembalikannya ke jalur yang benar.

Oleh karena itu, peran pedagang dapat diringkas sesuai seni cerdas berikut:

Pada intinya, kami memiliki eksekusi, dan sekunder dari itu, dan kami memiliki pemantauan dan penyeimbangan ulang. Terlepas dari dua tanggung jawab ini, peran tingkat tinggi dari pengembangan strategi dan manajemen portofolio sesuai dengan kuantum portofolio, semakin besar kuantumnya, semakin kecil kemungkinan kedua tanggung jawab ini berada di bawah lingkup pedagang.

Keterampilan yang Dibutuhkan untuk Menjadi Trader Pendapatan Tetap

#1 – Pengetahuan teknis

Pedagang harus memahami penilaian investasi pendapatan tetapInvestasi Pendapatan TetapInvestasi pendapatan tetap adalah jenis investasi di mana investor menerima aliran pendapatan tetap dan relatif stabil dalam bentuk dividen atau bunga selama periode waktu tertentu. Perusahaan dan pemerintah biasanya menerbitkan investasi tetap dalam bentuk surat utang. Baca lebih lanjut dan hasilnya sangat bagus. Ada berbagai macam produk yang tercakup dalam domain ini, seperti utang pemerintah dan korporasi, Collateralized Debt Obligation Collateralized Debt Obligation Collateralized Debt Obligation (CDO) mengacu pada produk keuangan yang ditawarkan oleh bank kepada investor institusional. Tahapan tersebut memiliki struktur yang kompleks dan memperoleh nilainya dari berbagai aset dasar seperti pinjaman, hipotek, dan obligasi korporasi, yang juga berfungsi sebagai jaminan jika terjadi gagal bayar.Baca lebih lanjut (CDO), Collateralized Mortgage ObligationCollateralized Mortgage ObligationCollateralized Mortgage Obligation (CMO) adalah jenis jaminan hutang yang menggabungkan banyak hipotek & menjualnya sebagai investasi tunggal. Arus kas terjadi ketika debitur melunasi pinjaman, setelah itu investor CMO mendapatkan pengembaliannya. baca lebih lanjut (CMO), Collateralized Loan Obligation (CLO), Mortgage-backed Securities (MBS) atau Asset-backed SecuritiesAsset-backed SecuritiesAsset-backed Securities (ABS) adalah istilah umum yang digunakan untuk merujuk pada jenis sekuritas yang mendapatkan nilainya dari kumpulan aset, seperti obligasi, pinjaman rumah, pinjaman mobil, atau bahkan pembayaran kartu kredit.baca lebih lanjut (ABS) seperti obligasi yang didukung oleh pinjaman kartu kredit atau pinjaman mahasiswa dan sebagainya.

#2 – Pengetahuan Pasar

Sekuritas pendapatan tetap bekerja dengan baik ketika ekonomi sedang lambat. Hal ini karena pada periode ini suku bunga lebih tinggi, dan karena harga sekuritas pendapatan tetap berbanding terbalik dengan suku bunga, inilah saatnya sekuritas tersebut dapat dibeli dengan harga lebih rendah. Ketika ekonomi meningkat, suku bunga turun, harga naik, inilah saat yang tepat untuk menjual sekuritas pendapatan tetap dan berinvestasi dalam ketidakadilan. Jadi, trader perlu menjaga lingkungan pasar dan memperhitungkan perubahan tersebut ke dalam strategi investasinya.
Selanjutnya, analisis kurva imbal hasil Analisis Kurva Yield Kurva imbal hasil adalah plot imbal hasil obligasi suatu emiten tertentu pada sumbu vertikal (sumbu Y) terhadap berbagai tenor/jatuh tempo pada sumbu horizontal (sumbu X). Kemiringan kurva hasil memberikan perkiraan fluktuasi suku bunga yang diharapkan di masa depan dan tingkat aktivitas ekonomi. read more adalah alat yang efektif untuk memprediksi ke arah mana ekonomi akan bergerak di masa depan, dan karena itu merupakan cara untuk memprediksi resesi atau siklus buku. Sehingga dapat membantu dalam mengatur waktu pasar.
Oleh karena itu, trader perlu mengikuti pasar dan mencoba mengeksekusi kesepakatan yang sesuai dengan kepentingan klien.

#3 – Analisis Gerakan

Seperti disebutkan di atas, pemantauan dan penyeimbangan kembali merupakan aspek penting dari peran dan tanggung jawab pedagang. Oleh karena itu ia harus memiliki keterampilan untuk menganalisis pasar saat dan ketika bergerak menjauh dari prediksinya dan bertanggung jawab untuk menyeimbangkan kembali portofolio. Hal ini dilakukan dengan mendivestasi aset berperforma rendah dan berinvestasi lebih banyak pada aset berperforma terbaik.baca lebih lanjut yang sesuai.

Kualifikasi pendidikan

Memiliki gelar dalam domain Keuangan meningkatkan peluang calon menjadi pedagang pendapatan tetap. Gelar ini dapat berkisar dari Sarjana Administrasi Bisnis dengan spesialisasi Keuangan hingga gelar Master di domain yang sama. Sertifikasi seperti Chartered Financial AnalystChartered Financial AnalystThe Chartered Financial Analyst (CFA®) Program menawarkan kurikulum tingkat pascasarjana dan program ujian yang dirancang untuk memperluas pengetahuan kerja dan keterampilan praktis terkait pengambilan keputusan investasi. read more (CFA) atau CA Full FormCA Full FormCA atau Chartered Accountant adalah seorang profesional akuntansi yang berwenang untuk mengaudit pembukuan dan memberikan pendapat jujur berdasarkan pemeriksaan yang dilakukan. Setiap negara memiliki badan yang diatur oleh pemerintah yang memiliki kriteria sendiri untuk mengotorisasi profesional semacam itu.baca lebih lanjut (CA) dapat memberikan basis pengetahuan yang luas kepada calon untuk memahami konsep kerangka kerja teknis di balik instrumen yang tersedia di pasar.
Mata pelajaran yang perlu dipahami oleh calon harus mencakup Keuangan, Ekonomi, Statistik dan Probabilitas, Matematika antara lain, dan saat ini, latar belakang yang baik dalam Perilaku Keuangan bertindak sebagai keuntungan tambahan karena membantu dalam profil situasional dan psikologis klien yang investasinya dikelola oleh pedagang.
Di AS, sesuai pedoman FINRA , ada beberapa ujian kualifikasi untuk berbagai domain perdagangan sekuritas, mulai dari yang diwajibkan di bidang sekuritas pemerintah hingga sekuritas kota hingga utang perusahaan. Beberapa merupakan ujian tingkat representatif seperti ujian Seri 7Ujian Seri 7Ujian lisensi Seri 7 adalah Ujian Perwakilan Sekuritas Umum (GS). Ini menguji pengetahuan kandidat untuk menjual sekuritas, obligasi daerah, sekuritas perusahaan investasi, anuitas variabel, program partisipasi langsung, opsi, dan sekuritas pemerintah. baca lebih lanjut sementara beberapa adalah ujian tingkat utama , dan yang lainnya adalah ujian asosiasi seperti Seri 63. Perusahaan mungkin memerlukan penyelesaian ujian ini untuk berdagang, dan oleh karena itu calon perlu memahami kebijakan perusahaan atau menghubungi eksekutif sumber daya manusia untuk memahami persyaratan kelayakan .
Seorang yang lebih baru dapat memulai dengan posisi analis dan naik ke posisi senior seiring bertambahnya pengalamannya menjadi 5-7 tahun. Uraian pekerjaan suatu perusahaan dapat menyarankan keterampilan yang diperlukan Terminal Bloomberg, Analisis keuanganAnalisis KeuanganAnalisis keuangan adalah analisis proyek / kegiatan terkait keuangan, laporan keuangan perusahaan (neraca, laporan laba rugi, dan catatan ke akun) atau rasio keuangan untuk dievaluasi hasil, kinerja, dan tren perusahaan, yang berguna untuk membuat keputusan penting seperti investasi, perencanaan proyek, dan aktivitas pembiayaan.baca lebih lanjut, Riset pasar, Pemodelan data, dan sebagainya.

Gaji

Adapun pekerjaan apa pun, gaji dapat bervariasi dari satu daerah ke daerah lain tergantung pada beberapa faktor seperti biaya hidup, persyaratan pekerjaan, prospek pertumbuhan, standar industri, dan sebagainya. Namun, menurut payscale.com, gaji rata-rata adalah $89.396 sebelum pajak dan potongan serta kompensasi tambahan seperti bonus dan komponen bagi hasil, yang mungkin bergantung pada kebijakan perusahaan.

Prospek Pekerjaan

Perdagangan pendapatan tetap adalah profesi abadi tidak peduli seberapa baik ekonomi, dan selalu ada permintaan untuk instrumen pendapatan tetap karena setiap investor ingin sebagian dari uangnya diinvestasikan dalam investasi yang aman untuk ditabung untuk kehidupan pensiun yang nyaman.
Prospek pekerjaan meningkat saat ekonomi melambat dan berkurang sedikit saat sedang booming tetapi tidak hilang sama sekali.
Selanjutnya, demografi negara juga menentukan apakah ada tren naik dalam prospek pekerjaan karena ketika ada bonus demografi yang lebih tinggi, yaitu populasi lebih muda, mereka dapat menanggung risiko dan oleh karena itu, investasi dalam ekuitas meningkat seperti populasi India, tetapi ketika populasi menua, investasi pada sekuritas pendapatan tetap meningkat, seperti yang terjadi di Jepang.

Artikel yang Direkomendasikan

Ini telah menjadi panduan tentang Apa itu Fixed Income Trader & Definisinya. Disini kami membahas skill yang dibutuhkan untuk menjadi seorang trader pendapatan tetap dan tanggung jawab beserta pendidikan, gaji & prospektus pekerjaan. Anda dapat mempelajari lebih lanjut tentang dari artikel berikut –