Kategori dana hybrid dalam investasi adalah sebagai berikut:
Reksa dana dalam kategori ini hanyalah reksa dana dengan fokus saham/obligasi ganda. Dua jenis dana dibahas di bawah ini di bawah kategori ini.
Gambar milik: photoshop8x.com/wp-content/uploads/2012/09/investment-property.jpeg
1. Dana Perimbangan:
Investasi terutama dalam campuran ekuitas dan utang. Dana perimbangan memiliki tujuan pembayaran pendapatan saat ini; apresiasi modal moderat dan pelestarian modal.
Investor yang ingin memiliki portofolio kombinasi sekuritas yang mencari pendapatan saat ini dan pertumbuhan moderat dengan tingkat risiko rendah dapat berinvestasi pada reksa dana campuran.
Umumnya nilai aset bersih (NAB) reksa dana campuran bergerak dalam kisaran yang lebih sempit dan tidak fluktuatif seperti reksa dana saham. Dengan demikian, dana berimbang cenderung mengungguli dana ekuitas dalam fase bearish tetapi kurang baik dibandingkan mereka di pasar bullish.
Dana khusus:
Dalam industri reksa dana India, secara tradisional ada dana yang memenuhi kebutuhan kategori investor tertentu yaitu. anak-anak, wanita, lansia, dll.
Dana ini sebagian besar hibrida. Misalnya, Reksa Dana menawarkan Rencana Karir Anak yang membantu seseorang dalam perencanaan keuangan karir anak seseorang, Rencana perencanaan pensiun, rencana terkait asuransi, dll.
2. Dana Alokasi Aset:
Dana alokasi aset berinvestasi dalam berbagai sekuritas di kelas aset yang berbeda. Tujuannya adalah untuk menyediakan investor dengan kepemilikan yang benar-benar terdiversifikasi dan pengembalian yang konsisten sambil menghindarkan investor dari kesulitan untuk menyelesaikan alokasi aset pada kondisi pasar yang berbeda.
Beberapa dana alokasi aset memiliki perincian spesifik kelas aset yang mereka coba pertahankan dari waktu ke waktu (dikenal sebagai portofolio alokasi stabil), sementara yang lain memvariasikan komposisinya seiring perubahan peluang dan keadaan (dikenal sebagai portofolio alokasi fleksibel).
Alokasi aset fund manager mempertahankan bahwa dana mereka membuat lebih mudah bagi investor untuk membeli rendah dan menjual tinggi, dan untuk menahan godaan untuk membeli saham ketika pasar ekuitas melonjak atau memuat obligasi ketika mereka menjadi terlalu mahal.
Dana alokasi aset menggunakan model kuantitatif untuk menentukan berapa banyak saham yang akan dibeli vs. berapa banyak obligasi. Rencana alokasi aset dapat berkisar dari sangat konservatif (lebih sedikit proporsi yang ditujukan untuk ekuitas) hingga sangat agresif (lebih banyak proporsi yang ditujukan untuk ekuitas). Secara umum diamati bahwa pasar utang dan ekuitas bergerak berlawanan arah. Dana alokasi aset dapat berfungsi sebagai rencana investasi lengkap bagi investor yang hanya mampu memiliki satu dana.
