Investasi Alternatif

Definisi Investasi Alternatif

Investasi alternatif mengacu pada investasi yang dilakukan pada aset yang diklasifikasikan sebagai kendaraan investasi non-tradisional. Ini dimaksudkan untuk investor yang ingin memiliki portofolio yang terdiversifikasi dengan pengembalian yang meningkat. Sementara bentuk investasi tradisional atau konvensional terbuka untuk semua jenis investor, peluang investasi alternatif terbatas pada investor kaya, seperti high-net-worth individual (HNWI).

Investasi non-konvensional ini melibatkan transaksi aset selain dari saham individual yang diinvestasikan secara luas, obligasiBondsBonds mengacu pada instrumen utang yang dikeluarkan oleh pemerintah atau perusahaan untuk memperoleh dana investor untuk jangka waktu tertentu.baca lebih lanjut, dan komoditasKomoditasKomoditas mengacu pada barang dapat dikonversi menjadi produk atau layanan lain yang bernilai lebih melalui aktivitas perdagangan dan niaga. Ini berfungsi sebagai input atau bahan baku untuk unit manufaktur dan produksi.baca lebih lanjut. Dengan berbagai jenis opsi yang tersedia, investor mendapatkan kesempatan untuk membangun portofolio mereka dengan membelanjakan sekuritas yang dapat membantu mereka membangun basis investasi yang lebih baik.

Takeaway kunci

Investasi alternatif termasuk jenis investasi yang dilakukan dalam aset yang tidak termasuk dalam kategori investasi tradisional.
Manajemen investasi alternatif lebih aktif, memastikan pemantauan konstan dan kalibrasi ulang strategi investasi mengingat kompleksitas yang terlibat.
Investasi ini diklasifikasikan menjadi berwujud (aset yang dapat disentuh) dan tidak berwujud (aset yang tidak dapat disentuh tetapi memiliki nilai).
Penilaian kelas aset yang terlibat rumit karena investasi ini memerlukan pengetahuan dan keterampilan khusus untuk ditangani.

Investasi Alternatif Dijelaskan

Investasi alternatif, sebagai sebuah domain, masih berkembang dan semakin matang. Meskipun sebagian besar dianggap sebagai hak prerogatif investor HNWI, beberapa investor ritel juga menunjukkan minat untuk berinvestasi dalam kelas aset ini. Kelas Aset. Aset diklasifikasikan ke dalam berbagai kelas berdasarkan jenis, tujuan, atau dasar pengembalian atau pasarnya. Aset tetap, ekuitas (investasi ekuitas, skema tabungan terkait ekuitas), real estat, komoditas (emas, perak, perunggu), kas dan setara kas, derivatif (ekuitas, obligasi, utang), dan investasi alternatif seperti hedge fund dan bitcoin adalah contoh.baca lebih lanjut. Setelah krisis keuangan Krisis KeuanganIstilah “krisis keuangan” mengacu pada situasi di mana aset keuangan utama pasar mengalami penurunan tajam dalam nilai pasar selama periode waktu yang relatif singkat, atau ketika bisnis terkemuka tidak mampu membayar hutang mereka yang sangat besar, atau ketika lembaga pembiayaan menghadapi krisis likuiditas dan tidak dapat mengembalikan uang kepada deposan, yang semuanya menyebabkan kepanikan di pasar modal dan di kalangan investor.baca lebih lanjut pada tahun 2008, di mana bahkan portofolio terbaik yang terdiversifikasi terpengaruh oleh volatilitas ekstrim, non- investasi tradisional berhasil membuktikan nilainya.

Investasi ini berbeda dengan investasi tradisional dalam hal kompleksitas, likuiditasLikuiditasLikuiditas adalah kemudahan mengubah aset atau sekuritas menjadi uang tunai.baca lebih lanjut, mekanisme pengaturan, dan cara pengelolaan danaManajemen DanaPengelolaan dana adalah proses perusahaan mengambil milik seseorang, perusahaan, atau lainnya mengelola dana aset keuangan perusahaan (umumnya individu dengan kekayaan bersih tinggi) dan menginvestasikannya di perusahaan yang menggunakan dana tersebut sebagai investasi operasional, investasi keuangan, atau investasi lainnya untuk menumbuhkan dana tersebut.baca lebih lanjut. Kelas aset ini biasanya memiliki korelasi pasar antara -1 hingga 0, membuatnya kurang rentan terhadap risiko berorientasi pasar atau risiko sistematis Risiko Sistematis Risiko Sistematis didefinisikan sebagai risiko yang melekat pada seluruh pasar atau seluruh segmen pasar karena memengaruhi perekonomian keseluruhan dan tidak dapat didiversifikasi dan dengan demikian juga dikenal sebagai ‘risiko yang tidak dapat diubah’ atau ‘risiko pasar’ atau bahkan ‘risiko volatilitas’.baca lebih banyak elemen.

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel menjadi Hyperlink
Misalnya: Sumber: Investasi Alternatif (wallstreetmojo.com)

Investasi non-tradisional menawarkan manfaat diversifikasi yang lebih baik dengan hasil yang lebih baik. Saat saham atau obligasi berkinerja buruk, dana lindung nilai Hedge Fund Dana lindung nilai adalah portofolio yang diinvestasikan secara agresif yang dilakukan melalui penyatuan berbagai investor dan dana investor institusional. Ini mendukung berbagai aset yang memberikan pengembalian tinggi dengan imbalan risiko yang lebih tinggi melalui berbagai manajemen risiko dan teknik lindung nilai.baca lebih lanjut atau ekuitas swasta Ekuitas Pribadi Ekuitas Pribadi (PE) mengacu pada pendekatan pembiayaan di mana perusahaan memperoleh dana dari perusahaan atau investor terakreditasi alih-alih pasar sahambaca lebih lanjut perusahaan dapat menebus tingkat kerugian dalam jangka panjang. Selain itu, seseorang dapat menambah atau mengganti aset alternatif berdasarkan tujuan investasi individu dan selera risiko Selera Risiko Selera risiko mengacu pada jumlah, tingkat, atau persentase risiko yang bersedia diambil oleh individu atau organisasi (sebagaimana ditentukan oleh Dewan Direksi atau manajemen). terima sebagai imbalan atas rencana, tujuan, dan inovasinya.baca lebih lanjut.

Investasi ini membutuhkan pengelolaan dana yang aktif. Kompleksitas yang terlibat sehubungan dengan sifat aset, volatilitas, dan tingkat risiko yang tinggi membuat pemantauan konstan dan kalibrasi ulang strategi investasi Strategi Investasi Strategi investasi membantu investor dalam menentukan di mana dan bagaimana berinvestasi berdasarkan pengembalian yang diharapkan, selera risiko, jumlah korpus, kepemilikan periode, usia pensiun, industri pilihan, dan seterusnya.baca lebih lanjut suatu keharusan. Selain itu, penilaian kelas aset nonkonvensional ini rumit karena investasi ini memerlukan pengetahuan dan keterampilan khusus untuk ditangani. Plus, aset yang termasuk dalam kategori ini unik, membuat penilaian yang akurat menjadi sulit.

Jenis Investasi Alternatif

Investasi alternatif tersedia dalam dua kategori besar – Berwujud dan Tidak Berwujud.

#1 – Investasi Nyata

Ini adalah jenis investasi alternatif yang dimaksudkan untuk aset yang memiliki keberadaan fisik. Ketika seorang investor membelanjakan aset nyataAset NyataAset Nyata adalah aset berwujud yang memiliki nilai inheren karena atribut fisiknya. Aset ini termasuk logam, komoditas, tanah, dan aset pabrik, bangunan, dan infrastruktur. baca lebih lanjut, harta pribadi, atau aset keras Aset Keras Aset keras mengacu pada barang fisik atau berwujud yang dapat disentuh dan dirasakan. Seorang individu atau perusahaan dapat memiliki aset tersebut untuk penggunaan jangka panjang dengan harapan apresiasi nilai di masa depan.Baca lebih lanjut, ini dianggap sebagai investasi nyata. Beberapa dari aset ini dievaluasi berdasarkan kemampuan apresiasinya, sedangkan sisanya ditahan berdasarkan kemampuannya untuk menghasilkan pendapatan saat terdepresiasi. Misalnya, barang koleksi memiliki nilai apresiasi yang baik, dan karenanya dinilai sesuai dengan itu. Di sisi lain, peralatan yang diambil pada sewaLeaseLeasing adalah pengaturan di mana hak atas aset dialihkan kepada orang lain tanpa memindahkan kepemilikan. Secara sederhana, itu berarti memberikan aset untuk disewa atau disewakan. Orang yang memberikan aset adalah ‘Lessor’, orang yang mengambil aset untuk disewa adalah ‘Lessee.’baca lebih lanjut dievaluasi tergantung pada tingkat penyusutannyaDepresiasiDepresiasi adalah metode alokasi sistematis yang digunakan untuk memperhitungkan biaya fisik atau berwujud aset sepanjang umur manfaatnya. Nilainya menunjukkan berapa banyak nilai aset yang telah digunakan. Depresiasi memungkinkan perusahaan untuk menghasilkan pendapatan dari aset mereka sambil hanya membebankan sebagian kecil dari biaya aset yang digunakan setiap tahun. Baca selengkapnya. Beberapa contoh asetContoh AsetContoh aset mencakup semua aset lancar, modal, dan tidak berwujud yang dimiliki oleh perusahaan dan digunakan untuk tujuan akuntansi. Beberapa di antaranya adalah uang tunai, piutang, bangunan, pabrik dan peralatan, niat baik dan paten. selengkapnya adalah sebagai berikut:

Logam Mulia/Komoditas

Tidak semua investasi ditujukan untuk bisnis atau kumpulan dana. Beberapa di antaranya mengarah ke aset nyata seperti logam mulia atau sumber daya alam. Berinvestasi dalam biji-bijian, emas, perak, atau logam mulia lainnya telah disukai selama berabad-abad, dan mereka terus menjadi lindung nilai terbaikHedgeHedge mengacu pada strategi investasi yang melindungi pedagang dari potensi kerugian akibat fluktuasi harga aset yang tak terdugabaca lebih lanjut terhadap pergerakan pasar dan fluktuasi mata uang. Investor dapat berinvestasi dalam emas baik melalui koin emas, emas batangan, atau secara tidak langsung melalui dana yang diperdagangkan di sektor atau dana yang diperdagangkan di bursa Dana yang diperdagangkan di bursa Dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) adalah sekuritas yang berisi banyak jenis sekuritas seperti obligasi, saham, komoditas, dan seterusnya, dan yang diperdagangkan di bursa seperti saham, dengan harga berfluktuasi berkali-kali sepanjang hari saat dana yang diperdagangkan di bursa dibeli dan dijual di bursa.baca lebih lanjut.

Perumahan

Real estat adalah investasi alternatif lain yang efektif bagi investor. Berinvestasi dalam bidang tanah, rumah, dan menuai hasil sewa atau aset komersial adalah beberapa cara langsung berinvestasi dalam real estat. Namun, investor juga dapat berinvestasi di real estat secara tidak langsung melalui Perwalian Investasi Real Estat (REIT). Jenis investasi Jenis Investasi Saham, obligasi, dan setara kas adalah tiga bentuk utama investasi. Investasi, secara umum, mengacu pada pembelian sesuatu untuk digunakan di masa depan dengan tujuan menghasilkan arus kas reguler atau meningkatkan nilai sesuatu dari waktu ke waktu sehingga dapat dijual dengan harga yang lebih tinggi daripada yang dibeli, yaitu capital gain. . read more didorong oleh rendahnya co-relationship antara pasar ekuitasPasar EkuitasPasar ekuitas adalah platform yang memungkinkan perusahaan untuk menerbitkan sekuritasnya kepada investor; itu juga memfasilitasi pertukaran lebih lanjut dari saham-saham ini antara pembeli dan penjual. Ini terdiri dari berbagai bursa saham seperti New York Stock Exchange (NYSE).baca lebih lanjut dan real estat yang membantu dalam lindung nilai yang idealHedgingHedging adalah jenis investasi yang berfungsi seperti asuransi dan melindungi Anda dari kerugian finansial apa pun. Lindung nilai dicapai dengan mengambil posisi berlawanan di pasar.baca lebih lanjut terhadap inflasi.

Koleksi

Perangko, karya seni, dan anggur antik biasanya dianggap sebagai suvenir bergengsi belaka. Namun, mereka adalah aset yang sangat berharga bagi investor yang menyadari betapa menguntungkannya investasi koleksi ini. Koin, seni, dan perangko adalah kelas aset yang lebih disukai untuk investasi alternatif yang nyata.

#2 – Investasi Tidak Berwujud

Investasi tidak berwujud dibuat dalam aset yang tidak dapat dilihat atau diperiksa, tetapi status dan nilainya dapat dipantau dan dinilai berdasarkan kinerja pasarnya. Beberapa kelas aset yang termasuk dalam jenis investasi alternatif ini meliputi:

Pengelola investasi global

Hedge fund adalah kendaraan investasi alternatif yang melayani investor dengan kantong sangat dalam. Di Amerika Serikat, dana lindung nilai dianggap pilihan investor terakreditasi. Akibatnya, mereka tidak diatur sebagai reksa danaReksa DanaReksa dana adalah produk investasi yang dikelola secara profesional di mana kumpulan uang dari sekelompok investor diinvestasikan di seluruh aset seperti ekuitas, obligasi, dllbaca lebih lanjut dan memberi investor kelonggaran untuk berinvestasi di sekuritas yang lebih luas. Satu hal yang membedakan dana lindung nilai dari investasi alternatif lainnya adalah hasil bagi likuiditasnya. Dana ini dapat dijual dalam hitungan menit karena meningkatnya paparan sekuritas likuid.

Ekuitas swasta

Ekuitas yang tidak terdaftar di bursa efekBursa EfekBursa efek mengacu pada pasar yang memfasilitasi pembelian dan penjualan sekuritas yang terdaftar seperti saham perusahaan publik, dana yang diperdagangkan di bursa, instrumen utang, opsi, dll., sesuai dengan peraturan dan pedoman standar — untuk Misalnya, NYSE dan NASDAQ.baca lebih lanjut berada di bawah label ekuitas swasta. Ini adalah dana yang investor institusionalInvestor institusionalInvestor institusional adalah entitas yang mengumpulkan uang dari berbagai investor dan individu untuk menciptakan jumlah besar yang kemudian diserahkan kepada manajer investasi yang menginvestasikannya dalam berbagai aset, saham, dan sekuritas. Bank, NBFC, reksa dana, dana pensiun, dan dana lindung nilai adalah contohnya.baca lebih lanjut atau HNWI langsung ditempatkan di perusahaan swasta atau digunakan dalam pembelian Pembelian Pembelian adalah proses mengakuisisi kepentingan pengendali di suatu perusahaan, baik melalui out-and- keluar pembelian atau melalui pembelian kepentingan ekuitas pengendali. Prinsip yang mendasarinya adalah pengakuisisi percaya bahwa aset perusahaan target dinilai terlalu rendah. Baca lebih lanjut tentang perusahaan publik. Perusahaan, pada gilirannya, menggunakan modal untuk pertumbuhan anorganik dan organik mereka. produksi atau peningkatan internal lainnya.baca lebih lanjut sambil memperluas jejak mereka, meningkatkan operasi pemasaran, kemajuan teknologi, dan melakukan akuisisi strategis Akuisisi Akuisisi mengacu pada langkah strategis satu perusahaan membeli perusahaan lain dengan mengakuisisi saham utama perusahaan. Biasanya, perusahaan mengakuisisi bisnis yang sudah ada untuk berbagi basis pelanggan, operasi, dan keberadaan pasarnya. Ini adalah salah satu cara ekspansi bisnis yang populer.baca lebih lanjut.

Modal usaha

Modal ventura mengacu pada jenis investasi di mana investor membelanjakan ekuitasEkuitasEkuitas mengacu pada kepemilikan investor atas sebuah perusahaan yang mewakili jumlah yang akan mereka terima setelah melikuidasi aset dan melunasi kewajiban dan utang. Ini adalah perbedaan antara aset dan liabilitas yang ditampilkan di neraca perusahaan. Baca lebih lanjut modal di perusahaan rintisan swasta, memiliki potensi pertumbuhan yang luar biasa. Konsepnya mungkin terdengar mirip dengan konsep ekuitas swasta, tetapi bukan karena menginvestasikan modal ekuitas ke perusahaan dewasa. Kapitalis ventura biasanya berinvestasi pada bisnis benih dan tahap awal, sementara beberapa berinvestasi pada tahap ekspansi. Cakrawala investasiCakrawala investasi Istilah “cakrawala investasi” mengacu pada jumlah waktu yang diharapkan investor untuk memegang portofolio investasi atau sekuritas sebelum menjualnya. Bergantung pada kebutuhan dana dan selera risiko, investor dapat berinvestasi selama beberapa hari atau jam hingga beberapa tahun atau dekade. Baca lebih lanjut biasanya antara 3-7 tahun. Pengembalian yang diharapkanPengembalian yang DiharapkanFormula Pengembalian yang Diharapkan ditentukan dengan menerapkan semua bobot portofolio Investasi dengan pengembaliannya masing-masing dan menjumlahkan hasilnya. Pengembalian yang diharapkan = (p1 * r1) + (p2 * r2) + ………… + (pn * rn), di mana, pi = Probabilitas masing-masing pengembalian dan ri = Tingkat pengembalian dengan probabilitas. read more tingkat cukup tinggi, yang merupakan hasil alami karena hasil bagi risiko yang terkait dengan investasi.

Mata uang kripto

Prinsip Akuntansi yang Diterima Secara Umum (GAAP) Prinsip Akuntansi yang Diterima Secara Umum (GAAP) GAAP (Prinsip Akuntansi yang Diterima Secara Umum) adalah pedoman standar untuk akuntansi dan pelaporan keuangan.baca lebih lanjut pertimbangkan cryptocurrencyCryptocurrencyCryptocurrency mengacu pada teknologi yang bertindak sebagai media untuk memfasilitasi pelaksanaan transaksi keuangan yang aman dan terjamin. Ini adalah salah satu bentuk uang digital yang dapat diperdagangkan, memungkinkan seseorang untuk mengirim atau menerima uang dari pihak lain tanpa bantuan layanan pihak ketiga.baca lebih lanjut aset tidak berwujud Aset Tak Berwujud Aset Tak Berwujud adalah aset yang dapat diidentifikasi yang tidak memiliki fisik keberadaan, yaitu, Anda tidak dapat menyentuhnya, seperti niat baik, paten, hak cipta, & waralaba, dll. Mereka dianggap sebagai aset jangka panjang atau berumur panjang karena Perusahaan menggunakannya selama lebih dari setahun. Baca selengkapnya. Mata uang ini dicatat sebesar biaya perolehan, yaitu harga yang dibayarkan atau biaya yang dipertimbangkan. Plus, biaya penurunan nilai mereka juga diamati dan dicatat setelah pengujian dan evaluasi yang tepat. Menurut Forbes, nilai mata uang kripto dapat berkurang dari waktu ke waktu sambil dicatat dalam neraca.

Strategi Investasi Alternatif

Merumuskan strategi untuk memecahkan kesepakatan investasi terbaik adalah suatu keharusan. Karena pilihan investasi tradisional tersedia secara luas, data dan informasi yang tersedia tentang aset dapat diakses. Dengan demikian, membingkai strategi investasi tradisional yang efektif menjadi lebih mudah.

Di sisi lain, investasi alternatif, yang hanya melibatkan investor terakreditasiInvestor TerakreditasiInvestor terakreditasi mengacu pada seseorang yang telah diberikan status khusus berdasarkan undang-undang regulasi keuangan, yang memungkinkan dia untuk memperdagangkan sekuritas yang belum terdaftar di otoritas pengatur, dan biasanya melibatkan individu bernilai tinggi, pialang, perwalian, bank, dan perusahaan asuransi. Baca lebih lanjut untuk berinvestasi dalam aset dan sekuritas, menyediakan informasi yang sangat terbatas. Dengan demikian, perumusan strategi investasi alternatif berada di pundak para fund manager, yang terus mengikuti perkembangan dan terus mempelajari tren pasar saat ini dan historis.

Saat menyusun strategi untuk menangani dana alternatif, ada beberapa hal yang perlu dipertimbangkan dengan cermat:

Komisi Sekuritas dan Bursa Amerika Serikat (SEC) tidak mengatur investasi ini.
Mereka memiliki tingkat likuiditas yang rendah, yang berarti mereka sulit untuk dijual atau diubah menjadi uang tunai.
Mereka kurang berkorelasi dengan pasar. Ini berarti harga tidak bergerak ke arah yang sama dengan pasar. Singkatnya, ini adalah investasi yang kurang stabil.

Contoh

Mari pertimbangkan contoh investasi alternatif berikut untuk memahami jenisnya yang tersedia di pasar:

Contoh 1

HNWI Sarah mulai mencari aset yang tidak akan terpengaruh meskipun pasar berfluktuasi. Dia berkonsultasi dengan penasihat saham, Joe. Dia menasihatinya untuk tidak menggunakan aset kertas tradisional, seperti saham atau obligasi individu. Sebaliknya, dia menyarankan untuk memilih komoditas seperti minyak, biji-bijian, emas, logam lain, dan gas alam yang tidak terlalu terpengaruh oleh pergerakan pasar yang negatif. Selain itu, dia memberi tahu Sarah bahwa berinvestasi dalam komoditas nyata berarti memiliki perlindungan terhadap kerugian. Dengan demikian, investor mengikuti saran Joe dan menginvestasikan setidaknya 5% dari portofolionya dalam investasi berwujud.

Contoh #2

Industri ekuitas swasta telah keluar dari pengawasan peraturan sejak kelahirannya pada tahun 1940-an. Namun, setelah krisis keuangan 2008, telah diberi label di bawah lingkup Undang-Undang Reformasi Jalan Dodd-Frank Wall Street dan Perlindungan Konsumen. Selain itu, ada peningkatan seruan untuk transparansi akhir-akhir ini, dan Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) telah mulai mengumpulkan data tentang perusahaan ekuitas swasta.

Pertanyaan yang Sering Diajukan (FAQ)

Apa itu investasi alternatif?

Investasi alternatif adalah investasi yang secara khusus dimaksudkan untuk investor terakreditasi yang lebih kaya daripada investor ritel normal. Investasi semacam itu dilakukan pada aset yang tidak termasuk dalam kelas aset tradisional, seperti saham individu, obligasi, dll. Korelasi pasar yang lebih rendah membuat investasi ini kurang stabil, dan karenanya menjadi lindung nilai terhadap inflasi bagi investor.
Investasi non-konvensional ini diklasifikasikan sebagai berwujud (real estat, logam mulia, komoditas , dll.) dan tidak berwujud (ekuitas swasta, dana lindung nilai, mata uang kripto, dll.).

Apakah investasi alternatif ETF?

Dana yang diperdagangkan di bursa atau ETF adalah investasi yang berada di antara investasi alternatif dan tradisional. Ini memungkinkan investor menikmati peluang investasi alternatif tanpa menghadapi masalah likuiditas. Selain itu, tidak seperti dana alt lainnya, ETF diatur dengan baik dan dapat dengan mudah dikelola, dijual, dan dikonversi menjadi uang tunai.

Apa perbedaan antara investasi alternatif dan tradisional?

Perbedaan antara investasi alternatif dan tradisional adalah:

Artikel yang Direkomendasikan

Ini telah menjadi Panduan untuk Definisi dan Fitur Investasi Alternatif. Di sini kita membahas jenis Investasi Alternatif, strategi dengan contoh nyata. Anda juga dapat mempelajari lebih lanjut tentang pembiayaan dari artikel berikut –

Buku Investasi Alternatif
Perusahaan investasi
Riset Investasi