Ujian CFP (Perencana Keuangan Bersertifikat)

Apa itu Perencana Keuangan Bersertifikat (CFP)?

Jika mempertimbangkan untuk berkarir di CFP, pikirkan tentang fakta-fakta berikut: –

Kursus perencanaan keuangan yang diakui secara global mana yang ditawarkan di bawah $700? Jika jawabannya ‘tidak ada’, inilah jawaban yang tepat – CFP.
Karena kebanyakan orang menganggap CFP lebih mudah daripada kursus keuangan lainnya, ingatlah bahwa kandidat harus menyelesaikan tiga tahun penuh pengalaman profesional terkait layanan keuangan atau dua tahun magang agar memenuhi syarat untuk sertifikasi CFP.
Persentase kelulusan tahun 2015 sekitar 67%.
Sebuah survei oleh Dewan CFP menemukan bahwa 85% kandidat menganggap sertifikasi CFP sebagai langkah penting untuk karir mereka, 95% menyebutkan bahwa CFP menawarkan kepatuhan terhadap standar profesional, dan 97% mengatakan bahwa sebagai perencana keuangan, kode etik perilaku sangat penting, yaitu CFP.
Untuk mendapatkan sertifikasi CFP, kandidat harus mematuhi 4 E-Education, Examination, Experience, dan Ethics.
Dewan CFP telah melayani siswa selama lebih dari 30 tahun. Karena dewan ini bersifat nirlaba, fokus utama Dewan CFP adalah menghasilkan nilai luar biasa bagi para siswanya.

Di atas hanyalah sebagian kecil dari keseluruhan gunung es. Jika Anda ingin mengetahui segalanya tentang CFP, baca terus. Kami akan memberi Anda semua detail tentang format ujian, kriteria kelayakan, persentase kelulusan, biaya, dan banyak lagi.

Mari kita lihat dulu apa itu sertifikasi CFP: –

Tentang Program Sertifikasi CFP

Jika seorang kandidat berada di pertengahan karir, mereka mungkin telah bertemu dengan banyak perencana keuangan yang berjanji akan mendukung mereka. Pada kenyataannya, mereka mendukung diri mereka sendiri untuk membantu kandidat Anda mencapai tujuan keuangan. Tapi, CFP berbeda. Kriteria utama sertifikasi Perencana Keuangan Bersertifikat adalah etika. Dengan demikian, semua perencana keuangan dengan sertifikasi CFP dapat mempercayai mereka dengan tujuan keuangan. Jika ada yang ingin menjadi dirinya sendiri, mereka juga akan mempelajari pedoman ketat untuk menjaga etika.

Peran: Setelah mendapatkan sertifikasi sebagai Certified Financial Planner, pilihan akan jauh lebih luas. Dari perencanaan pensiun hingga penghematan pajak, seseorang dapat mencapai hampir semua hal dalam pratinjau perencanaan keuangan dan bekerja sebagai manajer keuangan, manajer risiko, perencana perumahan, perencana pensiun, dll.
Ujian: Sejak November 2014, telah mengubah format ujian. Sekarang, durasi ujian adalah 7 jam, termasuk 40 menit istirahat tengah hari. Dari 7 jam, kandidat harus melakukan ujian 2 jam- 3 jam. Para kandidat diminta untuk menjawab 170 pertanyaan. Secara signifikan, lebih mudah karena hanya satu level yang diperlukan untuk lulus.
Tanggal Ujian CFP: Untuk memungkinkan siswa memilih ujian CFP berkali-kali dalam setahun, dewan CFP merancang tiga jendela ujian setiap tahun. Oleh karena itu, kandidat dapat mengikuti ujian pada bulan Maret, Juli, dan November.
Nitty-Gritty: Dalam sertifikasi CFP, kandidat hanya perlu mempelajari lima mata pelajaran untuk mendalami setiap topik dan memahami esensi yang melekat untuk menerapkannya dalam kehidupan nyata. Seluruh kurikulum mencakup berbagai aspek perencanaan keuangan di tingkat mikro dan makro.

Kelayakan: Terutama ada dua persyaratan pendidikan untuk sertifikasi CFP: –
1. Menyelesaikan kursus tingkat perguruan tinggi atau universitas melalui program yang terdaftar di Dewan CFP, menangani bidang perencanaan keuangan pribadi utama.
2. Memverifikasi bahwa kandidat memiliki gelar sarjana atau sertifikasi yang lebih tinggi dari perguruan tinggi atau universitas yang terakreditasi secara regional. Seseorang harus menyelesaikan kursus sebelum tampil untuk ujian sertifikasi CFP. Namun, calon dapat memenuhi persyaratan gelar sarjana setelah lulus ujian (dalam waktu lima tahun). Misalnya, kandidat ingin mendapatkan sertifikasi sebagai profesional CFP. Dalam hal ini, mereka harus memiliki pengalaman profesional penuh waktu selama tiga tahun terkait layanan keuangan, atau perlu memiliki pengalaman magang selama dua tahun yang memenuhi persyaratan.

Mengapa Mengejar CFP Akan Menguntungkan Anda?

CFP adalah sertifikasi yang membantu orang untuk merencanakan keuangan mereka dengan baik. Di AS, usia rata-rata penduduk adalah 36,8 tahun. Dengan demikian, kebutuhan untuk mencapai usia pensiun mereka dengan kekayaan bersih yang baik Kekayaan bersih Perusahaan dapat dihitung dengan menggunakan dua metode: yang pertama adalah mengurangi total kewajiban dari total aset, dan yang kedua adalah menambahkan modal saham perusahaan (baik ekuitas maupun preferensi) serta cadangan dan surplus.baca lebih lanjut adalah prioritas. Selain itu, ada masalah pengangguran yang tidak dapat diabaikan oleh siapa pun. CFP membuka pintu bagi para profesional dan menawarkan banyak peluang. Mari kita lihat beberapa alasan penting mengapa calon kandidat harus mengikuti ujian Perencana Keuangan Bersertifikat dengan sepenuh hati: –

Apakah itu menyenangkan atau tidak, biaya itu penting . Jika kandidat ingin mengikuti kursus dan tidak berada dalam jarak yang nyaman, apakah mereka melakukannya sendiri? Jawabannya mungkin beragam. Namun di CFP, kandidat akan menerima – kursus kelas dunia dengan biaya yang masuk akal dan pembayaran yang mudah. Mereka harus membayar $700 untuk kursus ini. Masih khawatir dengan kurikulum? Baca terus dan pahami mengapa ini adalah salah satu kursus dengan peringkat teratas di dunia.
Jika kandidat menderita masalah keuangan atau melihat seseorang menderita karenanya, mereka tahu bagaimana rasanya. CFP tidak hanya menawarkan peluang karir yang menggiurkan, tetapi melalui karir ini, seseorang dapat membantu banyak orang menyesuaikan layar keuangan mereka dan meningkatkan tabungan dan kekayaan bersih mereka dari waktu ke waktu. Bagaimana rasanya memiliki seseorang yang dapat dipercaya untuk mengelola aspek keuangan? Kandidat dapat menawarkan kepercayaan dan manfaat yang sama kepada semua klien mereka dan membantu mereka berhasil dalam keuangan mereka.
CFP adalah kursus yang sangat bijaksana . Tidak ada yang ditambahkan ke kurikulum untuk menjual program. Seperti yang telah disebutkan, CFP memiliki empat E-Education (kurikulum yang disetujui), Examination (ujian komprehensif), Pengalaman (3 tahun pengalaman praktis atau dua tahun pengalaman magang), dan Etika (kode etik yang ketat). Apa yang lebih dibutuhkan dalam kualifikasi profesional dan global? Jika kandidat adalah lulusan dan berpikir untuk mengejar karir yang berbeda, mereka dapat mencoba CFP karena akan membantu memperkuat nilai inti dan mengajarkan alat praktis untuk berkembang dalam karir perencanaan keuangan.
CFP tidak begitu profesional sehingga macet seiring waktu. Misalnya, jalur karir perencanaan keuangan diperkirakan akan tumbuh sebesar 41% di tahun 2016. Coba pikirkan. Jika seorang kandidat menjadi CFP dan setiap tahun tumbuh hampir 50% dalam dampak, pertumbuhan, dan sebagai industri, seberapa jauh mereka dapat berkontribusi!
CFP memiliki potensi pendapatan yang besar. Tetapi tidak mudah untuk mendapatkan sertifikasi CFP karena tidak ada yang datang tanpa usaha. Itu perlu bekerja keras untuk sesuatu yang layak dikagumi. Sertifikasi CFP membantu kandidat membantu lebih banyak orang, dan juga membantu Anda memperoleh penghasilan tinggi.

Apa yang dikatakan Perusahaan Teratas tentang CFP?

CFP adalah kualifikasi yang tidak dikejar banyak orang. Mungkin karena persyaratannya banyak, atau mungkin mereka tidak percaya diri menjalaninya. CFP adalah sertifikasi yang mengambil semua kekuatan jika ada kandidat yang ingin lulus. Kandidat, jika mereka adalah Chartered Accountant (CA), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Consultants (ChFC), atau memiliki kualifikasi serupa, dapat langsung mengikuti ujian CFP. Jika tidak, mereka harus memenuhi persyaratan lain yang disebutkan sebelumnya.

Terlepas dari ketangguhan sertifikasi ini, banyak orang dari perusahaan papan atas atau lembaga keuangan papan atas Lembaga Keuangan Lembaga keuangan mengacu pada organisasi yang menyediakan layanan dan produk bisnis yang terkait dengan transaksi keuangan atau moneter kepada klien mereka. Beberapa di antaranya adalah bank, NBFC, perusahaan investasi, perusahaan pialang, perusahaan asuransi, dan perusahaan perwalian. baca lebih lanjut telah mengejarnya. Mari kita lihat apa yang mereka katakan tentang sertifikat: –

Air Mancur Keuangan: Kandidat mungkin belum pernah mendengar tentang perusahaan ini, tetapi pendiri dan CEO lembaga keuangan ini, Lazetta Rainey Braxton, telah mengejar CFP. Dia memiliki kekaguman yang luar biasa untuk kursus. Menurut Lazetta, CFP adalah mitra akuntabilitas yang membantu klien mencapai potensi penuh mereka dalam masalah keuangan. Dia menambahkan bahwa seorang kandidat mungkin merasa bahwa persyaratannya berlebihan, namun pada kenyataannya, tanpa persyaratan tersebut, tidak ada profesional CFP yang dapat mencapai standar yang ditetapkan Dewan CFP untuk melayani kebutuhan klien.
Ameriprise Financial: Penasihat Keuangan dan Associate Vice President Ameriprise Financial, Jeff Crompton, menganggap ujian CFP lebih mudah diselesaikan. Namun kemudian, saat dia muncul di kelas, dia menyadari bahwa CFP adalah permainan bola yang berbeda sama sekali. Dan ini bukan hanya tentang perencanaan keuangan; CFP mengajarkan seseorang untuk memenuhi syarat untuk perencanaan keuangan yang komprehensif. Ia juga menyebutkan bahwa hanya enam orang di wilayahnya yang dapat memposisikan diri sebagai perencana keuangan yang komprehensif dan memiliki kualifikasi CFP dan CFA.
Merrill Lynch: Dwight Mathis, Kepala Pengembangan Penasihat Baru di Merrill Lynch, yakin bahwa Chartered Financial Planner adalah penunjukan profesional yang premium. Ini menciptakan nilai luar biasa bagi orang yang bergabung dan menyelesaikan kursus. Dengan demikian, katanya, CFP telah menjadi bagian tak terpisahkan dari program pengembangan Merrill Lynch.

Dari masukan di atas, beberapa hal menonjol: –

CFP adalah kursus profesional premium dan luar biasa yang mempersiapkan siswanya untuk keunggulan karir dalam penasihat keuangan.
CFP adalah untuk kandidat yang ditentukan tentang perencanaan keuangan dan ingin membangun industri yang sama dan mendapatkan gaji yang baik.
Kurikulum CFP komprehensif, dan bukan untuk orang yang lemah hati untuk mencoba CFP.
CFP membantu kandidat memposisikan diri mereka sebagai perencana keuangan komprehensif yang dapat mereka percayai dan berbisnis dengan mereka.

Format Ujian CFP

Seperti disebutkan sebelumnya, Anda perlu memiliki beberapa persyaratan (pendidikan dan pengalaman). Jika kandidat mematuhi persyaratan ini, mereka akan mengikuti ujian. Ada beberapa hal yang perlu dipatuhi kandidat mengingat durasi ujian CFP: –

Untuk menyelesaikan ujian sertifikasi CFP, kandidat sebelumnya harus mengikuti ujian maraton. Waktu ujian adalah 10 jam. Dari 10 jam, mereka perlu mengambil satu sesi empat jam pada hari Jumat, dan dua sesi lainnya masing-masing tiga jam yang diatur pada hari Sabtu. Dan itu diperlukan untuk menjawab 285 pertanyaan. Sejak November 2014, mereka mengubah format ujian. Sekarang, ini adalah ujian 7 jam. Dari 7 jam, kandidat harus mengikuti dua ujian 3 jam. Di antaranya, mereka akan mendapatkan istirahat 40 menit. Dan mereka perlu menjawab 170 pertanyaan. Secara signifikan, ini lebih mudah karena hanya membutuhkan satu level untuk diselesaikan.
Tes tersebut adalah tes komputerisasi. Jam normal ujian adalah antara pukul 08.00 hingga 17.00. Biaya ujian tidak dapat dikembalikan. Jika kandidat gagal dalam ujian, mereka harus mengantri hingga jendela ujian berikutnya. Mereka dapat mencoba maksimal 5 kali seumur hidup Anda. Kandidat yang telah mencoba ujian empat kali atau lebih sebelum 1 Januari 2012, akan diizinkan untuk mencoba dua kali lagi. Saat menyelesaikan ujian, mereka memberi tahu lulus/gagal di layar. Kandidat yang belum lulus akan menerima laporan diagnostik laporan kinerja ujian mereka yang berisi kekuatan dan kelemahan mereka.

Topik & Bobot Utama CFP

Dalam ujian, kandidat harus menjawab 170 pertanyaan. Setiap pertanyaan terkait dengan topik utama berikut. Persentase bobot diberikan untuk setiap mata pelajaran dan konsep utama.

Pertanyaan ujian mengintegrasikan tugas dari daftar domain tugas pekerjaan Dewan CFP. Ini adalah sebagai berikut: –

Menetapkan dan mendefinisikan hubungan klien-perencana.
Mengumpulkan informasi yang diperlukan untuk memenuhi perikatan.
Menganalisis dan mengevaluasi status keuangan klien saat ini.
Mengembangkan rekomendasi.
Mengkomunikasikan rekomendasi.
Melaksanakan rekomendasi.
Memantau rekomendasi.
Berlatih dalam standar profesional dan peraturan.

Proses Pendaftaran Ujian CFP

Ada proses empat langkah sederhana untuk mendaftarkan diri Anda untuk ujian CFP. Ini dia –

Buat akun online CFP Board di CFP.net/account .
Masuk ke akun Dewan CFP Anda dan lengkapi formulir pendaftaran ujian.
Menyerahkan pembayaran biaya pendaftaran ujian.
Jadwalkan janji temu pengujian Anda dengan Prometric.

Biaya Ujian CFP

Struktur biaya telah diperbarui sejak Maret 2020. Sekarang biaya pendaftaran standar adalah $825. Tetapi jika seorang kandidat mendaftar lebih awal, mereka dapat memanfaatkan diskon tersebut. Misalnya, jika seorang kandidat menyelesaikan pendaftaran enam minggu sebelum batas waktu pendaftaran, mereka akan membayar $725. Pada saat yang sama, mereka diharuskan membayar lebih jika terlambat. Misalkan kandidat melakukan pendaftaran sebelum dua minggu (atau selama dua minggu terakhir) dari batas waktu pendaftaran. Mereka harus membayar $925.

Tingkat Kelulusan Ujian CFP

Tidak banyak kesulitan dalam lulus ujian CFP. Misalnya, pada hasil ujian CFP 2015, persentase kelulusan siswa CFP adalah 68,8% pada Maret 2015, 70,3% pada Juli 2015, dan 64,9% pada November 2015.

Mari kita lihat persentase untuk tahun 2012, 2013, dan 2014.

Jadi, kandidat harus memahami bahwa lulus ujian lebih mudah daripada sertifikasi lainnya. Namun, mereka harus mematuhi prasyarat—Semua yang terbaik untuk ujian CFP 2022 Anda!

Bahan Studi Ujian CFP

Materi referensi ujian yang terdiri dari rumus ujian CFP, tabel ujian CFP, dan contoh soal ujian disediakan.

Strategi untuk menghapus Ujian Sertifikasi CFP

Ikuti strategi di bawah ini untuk memecahkan CFP dengan gemilang: –

Untuk memulai CFP, kandidat memerlukan gelar sarjana. Namun, jika mereka ingin menjadi perencana keuangan yang menonjol, mereka harus berpikir jauh di depan siapa pun di industri mereka. Ingat, mereka yang memulai lebih dulu memiliki keunggulan dibandingkan mereka yang memulai di tengah atau belakangan dalam kariernya.
Calon harus mendaftarkan diri dalam kursus di perguruan tinggi yang disponsori CFP. Untuk melakukan ini, mereka dapat menggunakan tiga metode. Pertama, mereka dapat pergi ke ruang kelas dan menyelesaikan kursus mereka. Kedua, lakukan secara online. Jika tidak, mereka dapat menyelesaikan kursus melalui belajar mandiri.
Setelah 11 bulan menyelesaikan kursus, kandidat harus mengikuti ujian. Ujian adalah yang paling sulit sejauh ini (disebutkan oleh orang yang telah mencobanya pertama kali), jadi mereka harus menjalani 11 bulan itu dengan serius. Kandidat harus menjawab pertanyaan pilihan ganda, tetapi tidak akan mudah untuk menjawabnya. Mereka perlu mendalami segala hal – mulai dari perencanaan pensiun hingga perencanaan perumahan, dari asuransi hingga perencanaan pajak untuk menjawab pertanyaan. Jadi, semua kandidat dituntut untuk bekerja keras.
Setelah lulus ujian, kandidat harus mematuhi persyaratan pengalaman. Mereka harus memiliki setidaknya tiga tahun (6000 jam) pengalaman penuh waktu dalam layanan keuangan, atau mereka harus memiliki pengalaman magang selama dua tahun.
Sebagian besar kandidat bekerja sambil belajar untuk ujian CFP; mereka perlu merencanakan dengan baik. Ingat, meskipun tingkat kelulusan lebih dari 60% di setiap ujian, itu tidak selalu mudah. Mereka perlu bekerja keras dan memahami materi perencanaan keuangan yang berkaitan dengan pajak, real estat Real Estat Pada prinsipnya yang paling mendasar, Real Estat dapat didefinisikan sebagai properti yang terdiri dari tanah dan lampirannya yang berwujud. Tanah termasuk permukaan bumi yang sebenarnya dan benda-benda alam permanen seperti air, tanah, atau batu dan setiap mineral atau hal-hal khusus di bawah permukaan. baca lebih lanjut, asuransi, pensiun, dll. Ini menawarkan lima peluang seumur hidup.

Kesimpulan

Rahasia CFP adalah memilih ketika kandidat merasa bahwa mereka perlu menonjol dalam industri perencanaan keuangan. Sekali lagi sertifikasi CFP bukan untuk setiap penggemar keuangan. Ini untuk mereka yang tertarik berkarir di bidang penasihat keuangan dan perencanaan keuangan bersertifikat.

Artikel yang Direkomendasikan

Artikel ini telah menjadi panduan untuk Ujian CFP. Di sini, kami telah membahas ujian CFP, mengapa Anda harus mengikutinya, biaya, struktur ujian, tingkat kelulusan, format ujian, dll. Anda juga dapat melihat artikel berikut: –