Pembiayaan Vendor

Arti Vendor Financing

Pembiayaan Vendor, juga dikenal sebagai kredit perdagangan, adalah peminjaman uang oleh vendor kepada pelanggannya, yang menggunakan uang tersebut untuk membeli produk/jasa dari vendor yang sama. Pelanggan tidak perlu membayar produk di muka saat membeli barang tetapi setelah produk terjual. Vendor memberikan jalur kredit kepada pelanggannya berdasarkan niat baik dan hubungan baik mereka untuk membayar produk setelah periode tertentu atau selama beberapa waktu.

Jenis Pembiayaan Vendor

#1 – Pembiayaan Utang

Peminjam menerima produk/jasa dalam pembiayaan utang dengan harga jual tetapi dengan tingkat bunga yang disepakati. Pemberi pinjaman akan mendapatkan tingkat bunga ini ketika peminjam membayar cicilan. Jika peminjam wanprestasi, ia ditandai sebagai wanprestasi, dan pinjaman dicatat sebagai piutang tak tertagih Utang Macet Hutang Macet dapat digambarkan sebagai kerugian tak terduga yang dialami oleh organisasi bisnis karena tidak terpenuhinya syarat dan ketentuan yang disepakati karena penjualan barang atau jasa atau pembayaran pinjaman atau kewajiban lainnya.baca lebih lanjut.

#2 – Pembiayaan Ekuitas

Dalam pembiayaan ekuitas Pembiayaan Ekuitas Pembiayaan ekuitas adalah proses penjualan kepemilikan kepada berbagai investor untuk mengumpulkan dana untuk tujuan bisnis. Uang yang terkumpul dari pasar tidak harus dilunasi, tidak seperti pembiayaan utang yang memiliki jadwal pembayaran yang pasti. Baca lebih lanjut, peminjam menerima produk/jasa sebagai ganti jumlah saham yang disepakati. Karena vendor dibayar dalam bentuk saham (di muka atau pada waktu tertentu), peminjam tidak perlu membayar uang tunai untuk transaksi tersebut kepada pemasok. Vendor menjadi pemegang saham dan akan mulai menerima dividen Dividen Dividen mengacu pada bagian dari pendapatan bisnis yang dibayarkan kepada pemegang saham sebagai rasa terima kasih karena telah berinvestasi dalam ekuitas perusahaan.baca lebih lanjut. VendorVendorA vendor mengacu pada individu atau entitas yang menjual produk dan layanan ke bisnis atau konsumen. Ini menerima pembayaran sebagai imbalan untuk membuat barang tersedia bagi pengguna akhir. Mereka merupakan bagian integral dari manajemen rantai pasokan untuk menyediakan bahan baku kepada produsen dan barang jadi kepada pelanggan.baca lebih lanjut juga akan membuat keputusan besar di perusahaan peminjam karena dia juga pemilik (sejauh jumlah saham yang dimiliki ) dari perusahaan peminjam.

Contoh Vendor Financing

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel menjadi Hyperlink
Misalnya: Sumber: Vendor Financing (wallstreetmojo.com)

Asumsikan perusahaan manufaktur A ingin membeli bahan baku dari perusahaan B senilai 10 Juta. Namun, perusahaan A hanya dapat membayar 4 juta kepada perusahaan B karena krisis likuiditasnya. Dalam hal ini, perusahaan B setuju untuk memberikan bahan baku senilai 10 Juta setelah mengambil 4 juta. Untuk sisa 6 juta jumlah terhutang, perusahaan B membebankan perusahaan tingkat bunga nominal Tingkat Bunga Nominal Tingkat bunga Nominal mengacu pada tingkat bunga tanpa penyesuaian inflasi. Ini adalah suku bunga jangka pendek yang digunakan oleh bank sentral untuk mengeluarkan pinjaman. Baca lebih lanjut 10% untuk jangka waktu tertentu. Sekarang perusahaan A dapat memperoleh bahan baku senilai 10 juta dengan membayar 4 juta di muka dan 6 juta sisanya dicicil dengan bunga 10%.

Pentingnya

Pembiayaan vendor memungkinkan pemilik bisnis untuk membeli barang dan jasa yang diperlukan tanpa mendekati lembaga keuangan Lembaga Keuangan Lembaga keuangan mengacu pada organisasi yang menyediakan layanan dan produk bisnis yang terkait dengan transaksi keuangan atau moneter kepada klien mereka. Beberapa di antaranya adalah bank, NBFC, perusahaan investasi, perusahaan pialang, perusahaan asuransi, dan perusahaan perwalian. baca lebih lanjut untuk dana. Ini akan membantu mereka menghemat bunga yang baik pada jumlah pinjaman. Terkadang bank juga meminta agunan untuk memberikan pinjaman yang dapat dikurangi jika memilih pembiayaan vendor. Selain itu, pemilik bisnis dapat menggunakan batas kredit yang diberikan oleh bank untuk usaha lain (ekspansi, permesinan, rantai pasokan, sumber daya). Ini, pada gilirannya, akan meningkatkan pendapatan. Titik penting adalah bahwa membangun hubungan antara peminjam dan vendor.

Tidak menerima uang tunai untuk barang/jasa tidak ideal untuk bisnis, tetapi membuat dan menghasilkan penjualan lebih baik. Vendor juga mendapatkan bunga atas jumlah yang dibiayai. Sebuah perusahaan bisnis kecil sering menggunakan pembiayaan vendor ekuitas, kadang-kadang disebut sebagai pembiayaan persediaan Pembiayaan Persediaan Pembiayaan persediaan adalah pinjaman jangka pendek atau jalur kredit yang terus berputar setelah jangka waktu yang telah ditentukan sebelumnya dan digunakan untuk membiayai persediaan perusahaan, dengan membeli persediaan bertindak sebagai jaminan untuk pinjaman. Jika perusahaan gagal membayar kembali pinjaman, pemberi pinjaman memiliki wewenang penuh untuk menyita dan menjual persediaan untuk memulihkan modal yang dipinjamkan.baca lebih lanjut. Saat memberikan keuangan kepada pemilik bisnis, vendor menerima catatan vendor yang menyebutkan semua rincian transaksi dan persyaratannya.

Manfaat

Vendor meningkatkan penjualannya dengan jumlah yang signifikan.
Vendor mendapatkan bunga atas jumlah terhutang dengan peminjam. Bunga ini biasanya lebih tinggi dari lembaga keuangan lainnya.
Hubungan dengan vendor dan perusahaan peminjam meningkat dengan pemahaman yang lebih baik.
Perusahaan peminjam memberikan saham kepada vendor. Dengan kata lain, itu menawarkan sebagian kepemilikan perusahaan.
Transaksi dan pembelian barang menjadi menarik, sehingga menurunkan sensitivitas harga Sensitivitas Harga Sensitivitas Harga, juga dikenal dan dihitung dengan Elastisitas Harga Permintaan, adalah ukuran perubahan (dalam persentase) dalam permintaan produk atau jasa dibandingkan dengan perubahan dalam harga. Ini digunakan secara luas di dunia bisnis untuk menentukan harga suatu produk atau mempelajari perilaku konsumen.baca lebih lanjut.
Pengadaan perusahaan peminjam menjadi lancar dan tidak perlu mencari pemberi pinjaman untuk membiayai transaksi.
Pembeli dapat membeli barang yang tidak mampu mereka beli karena keterbatasan keuangan.
Arus kas peminjamArus KasArus Kas adalah jumlah kas atau setara kas yang dihasilkan & dikonsumsi oleh Perusahaan selama periode tertentu. Ini terbukti menjadi prasyarat untuk menganalisis kekuatan, profitabilitas, & ruang lingkup bisnis untuk perbaikan. read more mereda karena mereka telah menetapkan arus keluar pembayaran untuk beberapa tahun ke depan.
Beberapa vendor juga menyediakan opsi leasing untuk perusahaan peminjam. Ini meringankan pembayaran penuh dan sangat efektif pajak.

Keterbatasan

Alasan utama perusahaan peminjam memilih pembiayaan vendor adalah karena krisis likuiditas tunai. Memberikan pinjaman kepada perusahaan semacam itu dapat menyebabkan gagal bayar dan pinjaman tersebut dihitung sebagai piutang tak tertagih dalam pembukuan perusahaan pemberi pinjaman (vendor).
Saham yang diterima oleh vendor dalam hal pembiayaan ekuitas tidak akan ada nilainya jika perusahaan peminjam menjadi likuid dan mengajukan kebangkrutan.
Perusahaan agen mencari vendor untuk membiayai perusahaan blue-chipPerusahaan blue-chipSaham blue chip diterbitkan oleh perusahaan yang memiliki kapitalisasi pasar besar. Perusahaan blue chip adalah pemimpin pasar. Mereka memberikan pengembalian saham yang baik, menawarkan dividen, dan dianggap sebagai investasi yang aman.baca lebih lanjut. Untuk layanan tersebut, agen ini membebankan komisi yang merupakan biaya dan pengeluaran untuk perusahaan pemberi pinjaman vendor. Kadang-kadang mereka membebankan komisi kepada perusahaan peminjam juga.
Selama resesi atau ketika ekonomi tidak berjalan dengan baik, perusahaan biasanya memilih untuk menggunakan pembiayaan vendor untuk mengatasi masalah likuiditas mereka dan membantu penyebabnya dengan manajemen modal kerjaManajemen Modal KerjaManajemen Modal Kerja mengacu pada pengelolaan modal yang dibutuhkan perusahaan untuk pembiayaan operasional bisnisnya sehari-hari. Penting bagi perusahaan untuk memaksimalkan efisiensi operasionalnya, mengelola liabilitas dan aset jangka pendeknya dengan benar, menghindari penggunaan sumber daya yang kurang dan menghindari overtrading, dll.baca lebih lanjut.
Vendor membebankan bunga lebih tinggi daripada bank biasa untuk peminjam ketika mereka tahu peminjam memiliki pilihan terbatas untuk membiayai penjualan.
Risiko default harus diambil oleh vendor. Jika peminjam gagal bayar dan tidak melakukan pembayaran, profitabilitas vendor akan terpukul.

Kesimpulan

Pembiayaan vendor adalah fitur unggulan dalam bisnis yang dapat dimanfaatkan oleh perusahaan peminjam (pelanggan) dan perusahaan pemberi pinjaman (vendor). Peminjam dapat memperoleh manfaat darinya jika terjadi likuiditasLikuiditasLikuiditas adalah kemudahan mengubah aset atau sekuritas menjadi uang tunai. Baca lebih lanjut skenario krisis, dan pemberi pinjaman dapat meminjamkan uang untuk mendapatkan uang tambahan melalui tingkat bunga yang dikenakan pada pelanggannya. Vendor harus yakin sebelum memanfaatkan opsi ini dan mengambil risiko jika peminjam gagal membayar atau melikuidasi dalam skenario terburuk. Oleh karena itu, baik anugerah maupun larangan di bidang bisnis, yang harus dilaksanakan dengan sangat hati-hati dan hanya berdasarkan persyaratan dalam kondisi tertentu. Jika transaksi berjalan lancar, pembiayaan jenis ini hanya akan meningkatkan hubungan antara vendor dan peminjam.

Artikel yang Direkomendasikan

Ini telah menjadi panduan untuk pembiayaan vendor dan artinya. Di sini kami membahas jenis-jenis pembiayaan vendor beserta contoh, manfaat, kepentingan, dan batasannya. Anda dapat mempelajari lebih lanjut tentang dari artikel berikut –

Contoh Pembiayaan Penjual
Refinancing
Apa itu Pembiayaan Invoice?
Pembiayaan Jembatan