Merchant Bank

Apa itu Merchant Bank?

Bank dagang adalah lembaga keuangan yang menyediakan solusi perbankan dan keuangan untuk High Net-worth Individuals (HNI) dan perusahaan besar. Mereka menyediakan layanan seperti penjaminan emisi, penggalangan dana, manajemen masalah, sindikasi pinjaman, manajemen portofolio, dan nasihat keuangan.

Bank pedagang tidak melayani masyarakat umum; mereka memfasilitasi perusahaan multinasional dalam perdagangan lintas batas. Seorang bankir pedagang memainkan berbagai peran untuk klien—bankir, penasihat keuangan, pialang, pemberi pinjaman, konsultan, wali amanat surat utang, penjamin emisi, dan manajer portofolio Manajer Portofolio Manajer portofolio adalah pakar pasar keuangan yang merancang portofolio investasi secara strategis.baca lebih lanjut. Bank tidak menyediakan layanan perbankan biasa seperti rekening giro.

Takeaway kunci

• Bank dagang adalah lembaga keuangan yang menyediakan layanan seperti penggalangan dana, pembiayaan modal ventura, penjaminan emisi, sindikasi pinjaman, saran investasi, manajemen portofolio, dan manajemen masalah.
• Mereka sering bingung dengan bank investasi, yang melayani entitas yang lebih besar seperti perusahaan besar, investor institusional, dan pemerintah.
• Merchant bank bekerja dengan entitas perusahaan swasta yang tidak cukup besar untuk merilis penawaran umum perdana (IPO). Mereka bertindak sebagai perantara keuangan untuk mempromosikan usaha baru.

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel untuk Di-Hyperlink
Misalnya: Sumber: Merchant Bank (wallstreetmojo.com)

Bank Pedagang Dijelaskan

Bank pedagang menawarkan layanan keuangan kepada individu kaya dan perusahaan menengah. Mereka menanggung sekuritas, meningkatkan modal venturaVenture CapitalVenture capital (VC) mengacu pada jenis pembiayaan jangka panjang yang diberikan kepada perusahaan rintisan dengan potensi pertumbuhan tinggi untuk membantu mereka sukses secara eksponensial. baca lebih lanjut, dan kumpulkan dana. Mereka tidak menyediakan layanan perbankan dasar.

Di antara semua layanan, fokusnya adalah nasihat keuangan. Bank-bank ini terutama memperoleh penghasilan dari biaya yang dibayarkan untuk layanan konsultasi. Selain itu, bank menginvestasikan aset deposan dalam portofolio keuangan—berdasarkan pengembalian yang diharapkan dan kapasitas pengambilan risiko.

Sekarang, mari kita pahami sejarah singkat—merchant banking dimulai pada abad ke-17 dan ke-18—di Prancis dan Italia. Pada akhir abad ^ke- 18, bank-bank ini menjadi populer di Eropa; mereka memfasilitasi pembayaran jarak jauh, penukaran mata uang, dan surat wesel yang diterbitkan Bills Of ExchangeBills of exchange adalah instrumen yang dapat dinegosiasikan yang berisi perintah untuk membayar jumlah tertentu kepada orang tertentu dalam jangka waktu yang ditentukan. Bill of exchange dikeluarkan oleh kreditur kepada debitur ketika debitur berutang uang untuk barang atau jasa.baca lebih lanjut. AS memperkenalkan bank semacam itu pada abad ke-19—JP Morgan dan Citi Bank.

Fitur

Berikut adalah karakteristik yang membedakannya dari lembaga keuangan lain Lembaga Keuangan Lembaga keuangan mengacu pada organisasi yang menyediakan layanan dan produk bisnis yang terkait dengan transaksi keuangan atau moneter kepada klien mereka. Beberapa di antaranya adalah bank, NBFC, perusahaan investasi, perusahaan pialang, perusahaan asuransi, dan perusahaan perwalian. Baca selengkapnya:

• Bank-bank ini melayani perusahaan besar dan individu berpenghasilan tinggi, bukan masyarakat umum;
• Mereka inovatif dan memiliki struktur organisasi yang longgar;
• Meskipun likuiditasnya tinggiLikuiditasLikuiditas adalah kemudahan mengubah aset atau sekuritas menjadi uang tunai.Baca lebih banyak ukuran, distribusi keuntungannya rendah;
• Karena mereka memiliki banyak pembuat keputusan, proses pengambilan keputusannya cepat;
• Mereka menawarkan layanan di tingkat domestik dan internasional;
• Bank-bank ini memiliki basis data yang kuat dan informasi dengan kepadatan tinggi;
• Mereka menghasilkan uang dalam bentuk fee dan komisi.

Fungsi Bank Pedagang

Bank memperluas berbagai layanan dan membebankan biaya. Layanan berbeda dari yang ditawarkan oleh bank biasa.

Mari kita pahami setiap layanan secara detail:

1. Konseling Proyek : Bankir pedagang membantu klien mereka di setiap tahap proyek — pembuatan ide, pembuatan laporan, penganggaranPenganggaran Penganggaran adalah metode yang digunakan oleh bisnis untuk membuat proyeksi pendapatan dan pengeluaran yang tepat untuk periode waktu tertentu di masa depan sambil mempertimbangkan berbagai internal dan faktor eksternal yang berlaku saat itu.baca lebih lanjut, dan pembiayaan. Ini terutama terjadi pada pengusaha baru.
2. Layanan Leasing : Bank memberikan fasilitas leasing—klien leasingLeaseLeasing adalah pengaturan di mana hak aset dialihkan kepada orang lain tanpa memindahkan kepemilikan. Secara sederhana, itu berarti memberikan aset untuk disewa atau disewakan. Orang yang memberikan aset adalah ‘Pemberi Sewa’, orang yang mengambil aset untuk disewakan adalah ‘Penyewa’. Baca lebih lanjut aset dan peralatan untuk menghasilkan pendapatan sewa.
3. Manajemen Masalah : Individu bernilai tinggi mempekerjakan bank dagang untuk menerbitkan saham ekuitas, saham preferensi, dan surat utangDebenturesDebentures mengacu pada instrumen utang jangka panjang yang diterbitkan oleh pemerintah atau perusahaan untuk memenuhi persyaratan keuangannya. Sebagai imbalannya, investor dikompensasi dengan pendapatan bunga karena menjadi kreditur bagi emiten.baca lebih lanjut untuk masyarakat umum.
4. Underwriting : Bank juga memfasilitasi penjaminan emisi ekuitas. Mereka menilai harga dan risiko yang terlibat dalam keamanan tertentu dan memulai masalah publik dan distribusi saham.
5. Penggalangan Dana : Melalui berbagai fasilitas seperti penjaminan emisi dan penerbitan sekuritas, para bankir membantu perusahaan swasta menghasilkan modal dari pasar internasional dan domestik.
6. Manajemen Portofolio : Atas nama klien, para bankir ini berinvestasi dalam berbagai jenis instrumen keuangan Instrumen Keuangan Instrumen keuangan adalah kontrak atau dokumen tertentu yang bertindak sebagai aset keuangan seperti surat utang dan obligasi, piutang, setoran tunai, saldo bank, swap, cap, futures, saham , bill of exchange, forwards, FRA atau forward rate agreement, dll. untuk satu organisasi dan sebagai kewajiban untuk organisasi lain dan semata-mata digunakan untuk tujuan perdagangan.baca lebih lanjut.
7. Sindikasi Pinjaman : Mereka membiayai pinjaman berjangka untuk mendukung proyek yang membutuhkan dana.
8. Kegiatan Promosi : Bank pedagang adalah perantara keuangan Perantara KeuanganPerantara keuangan mengacu pada pihak ketiga, membentuk lingkungan untuk melakukan transaksi keuangan antara berbagai pihak.baca lebih lanjut yang mempromosikan perusahaan baru.

Contoh

Beberapa bank tertua yang menawarkan layanan perbankan termasuk Citi Bank dan JP Morgan. Institusi lain termasuk Bank of America, Merrill Lynch, Goldman Sachs, Morgan Stanley, Barclays Capital, Credit Suisse, Deutsche Bank AG, Evercore, Jefferies International Ltd, Lazard, RBC Capital Markets, SG CIB, Stifel, USBank, dan UBS Investment Bank.

Merchant Bank Vs. Bank Investasi

Keduanya menawarkan layanan keuangan dan konsultasi kepada klien mereka, tetapi ruang lingkup operasinya berbeda. Merchant bank bekerja dengan entitas perusahaan swasta yang tidak cukup besar untuk merilis penawaran umum perdana (IPO).

Di sisi lain, bank investasi bekerja dengan klien yang lebih besar untuk merilis IPO. Bank investasi cukup besar untuk mengeluarkan waktu, tenaga, dan uang untuk mengumpulkan modal melalui saluran tradisional—mereka melayani investor institusional Investor institusional Investor institusional adalah entitas yang mengumpulkan uang dari berbagai investor dan individu untuk menciptakan jumlah besar yang kemudian diserahkan kepada manajer investasi yang menginvestasikannya dalam berbagai aset, saham, dan sekuritas. Bank, NBFC, reksadana, dana pensiun, dan dana lindung nilai adalah contohnya.baca lebih lanjut dan pemerintah. Selain itu, bank investasi membantu perusahaan dengan merger Penggabungan Penggabungan mengacu pada proses strategis di mana dua atau lebih perusahaan saling membentuk usaha hukum tunggal yang baru. Misalnya, pada tahun 2015, pembuat kecap HJ Heinz Co dan Kraft Foods Group Inc menggabungkan bisnis mereka menjadi Perusahaan Kraft Heinz, perusahaan makanan dan minuman global terkemuka.baca lebih lanjut, akuisisiAkuisisiAkuisisi mengacu pada langkah strategis satu perusahaan membeli perusahaan lain dengan mengakuisisi saham utama perusahaan. Biasanya, perusahaan mengakuisisi bisnis yang sudah ada untuk berbagi basis pelanggan, operasi, dan keberadaan pasarnya. Ini adalah salah satu cara ekspansi bisnis yang populer.Baca lebih lanjut, restrukturisasi modal, dan melakukan riset investasiRiset InvestasiRiset investasi memerlukan analisis kinerja berbagai instrumen keuangan seperti saham, reksadana, obligasi, surat utang, dan sebagainya untuk menyajikan sebuah investor dengan melihat bagaimana kinerja perusahaan. Ini juga membantu dalam memprediksi kinerja masa depan mereka untuk pergerakan harga.baca lebih lanjut.

Merchant bankir memfasilitasi investasi ekuitas swastaInvestasi EkuitasInvestasi ekuitas adalah jumlah yang dikumpulkan oleh investor dalam saham perusahaan yang terdaftar di bursa saham untuk diperdagangkan. Para pemegang saham mendapatkan keuntungan dari kepemilikan tersebut dalam bentuk pengembalian atau peningkatan nilai saham.baca lebih lanjut—mereka memastikan penempatan pribadi sekuritas perusahaan di depan sekelompok investor atau institusi pilihan.

Pertanyaan yang Sering Diajukan (FAQ)

Bagaimana cara mendapatkan akun pedagang?

Untuk membuka akun pedagang, ikuti petunjuk berikut:
• Dapatkan izin usaha, buka rekening bank bisnis, dan pastikan struktur bisnis perusahaan;
• Kemudian, atur kebijakan yang sesuai, kebijakan pengembalian uang, kebijakan privasi, dan syarat dan ketentuan lainnya; • Ikuti kepatuhan Industri Kartu Pembayaran (PCI), kumpulkan dokumen yang diperlukan, dan kirimkan aplikasi akun pedagang secara online;
• Memulai proses underwriting dan memeriksa biaya pemrosesan yang dibebankan oleh bank tertentu.

Apa itu layanan perbankan pedagang?

Bank menawarkan berbagai fasilitas seperti penjaminan emisi, sindikasi kredit, manajemen penerbitan, manajemen portofolio, pembiayaan modal ventura, konseling perusahaan, konseling proyek, transfer dana internasional, dan kegiatan promosi.

Apakah PayPal adalah akun pedagang?

Ya, PayPal adalah akun pedagang—pengguna dapat melakukan pembayaran internasional dengan biaya pemrosesan tertentu. Selain itu, ia menyediakan jalur kredit dan pinjaman bisnis.

Artikel yang Direkomendasikan

Ini telah menjadi panduan tentang apa itu Merchant Bank dan Artinya. Di sini kita membahas fungsi, contoh, layanan, dan fitur bank pedagang. Anda juga dapat melihat artikel berikut tentang Perbankan Investasi –

• Perbankan Universal
• Definisi Bank Umum
• Bank Buruk
• Apa itu Perbankan Investasi?